投资与账户类型

 

我们希望您成为成功的投资者。我们的目标是向您提供您为您的投资组合及未来做出最佳决策所需的选择和建议。



我们针对网上投资提供多种可选的投资产品。


期权

期权

 

如果您寻求实现自己的投资目标、拓宽交易机会并加强对投资组合业绩的控制力度,不妨考虑期权。

 

BMO InvestorLine(投资优惠线)能让您以快捷简易的方式买卖美国和加拿大期权。您将获得:

 

  • 实时股市新闻和评级
  • 期权行情报价
  • 快捷高效的交易执行过程
  • 强化版“指令输入”屏幕,通过优越的布局和精简的导航功能提供更好的交易体验
  • 功能强大的股票筛选器,助您在加拿大和美国的综合股票列表中锁定特定目标

 

我们面向希望查看所有可购股票期权的客户推出了期权链,提供易用的指令输入界面,并针对希望了解更多期权信息的客户扩充了网上知识教育内容。

 

注意:加拿大和美国的价内期权之股票期权自动行使最低价格已经从$0.05调整为$0.01。

交易所买卖基金

交易所买卖基金

 

交易所买卖基金(ETF)日益受投资者欢迎的部分原因在于其简单性。ETF(交易所买卖基金)通过买入组成该指数的全部或一个代表性股票样本尽可能密切地跟踪其基准业绩。当投资者购买一个单位的ETF(交易所买卖基金)时,他们就参与到该指数的业绩中。ETF(交易所买卖基金)在股票交易所挂牌,并被当作一种公开交易的证券 - 也就是,您可在整个交易日内进行买入或卖出操作。

 

ETF的优点:

 

低成本

 

与许多其他多样化投资选择相比,ETF所收取的费用往往更低。更低费用意味着长期而言您的资金有更多部分在运作。

 

投资组合透明

 

ETF投资者可在常规交易日的任何交易时间查看ETF当前交易价格。

 

多样化

 

ETF旨在复制特定指数,因此其本质上包含了组成该指数的全部证券或证券代表样本。这降低了投资组合变动性,并能减少波动市场在价格涨跌方面可能产生的影响,特别是与持有指数中的个股进行比较时。

 

有利税率

 

ETF操作无需为预期赎回而携带现金。这有助于节省基金交易成本,确保始终能够将全部资金用于投资。此外,这还有助于对照基准,尽量减少ETF的跟踪错误。


可供选择的ETF类型

 

BMO ETF(交易所买卖基金)

 

BMO ETF可助您扩大投资比率并分摊风险。

 

了解更多

Horizon BetaPro

 

BetaPro提供76只交易所买卖基金。

 

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iShares安硕ETF

 

iShares™基金提供全球超过125只股票和固定收益基金。

 

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了解更多关于如何评估ETF的信息


重要法律声明:交易所买卖基金/互惠基金投资可能产生相关佣金、尾随佣金、管理费用及开支。请于投资前阅读招股说明书。交易所买卖基金/互惠基金不受担保,其价值变更频繁,历史业绩也不一定能重现。

互惠基金

互惠基金

 

互惠基金是加拿大最受欢迎的投资产品之一。互惠基金用途广、易购买且易使用。此类基金可对大多数投资策略形成补充,为您提供多样化优势,从而有助于长期风险管理。

 

BMO InvestorLine(投资优惠线)提供超过9,000只互惠基金,涵盖各种资产类别、地理位置和投资风格。为帮助您做出明智的投资决策,我们提供来自Morningstar.ca的研究成果,让您能够借助于这些精辟的分析、基金排名和实时新闻洞悉先机。


了解可选互惠基金

BMO互惠基金——D系列

 

本系列低收费互惠基金专为自管投资者设立,向您提供:

 

  • 低廉的管理费用以及仅为$500的最低投资额
  • 专业基金管理
  • 无买卖佣金收费
  • 通过涵盖多种资产类别和基金类型的综合性互惠基金选择,实现投资组合多样化

 

BMO互惠基金 - D系列专供BMO InvestorLine(投资优惠线)客户。

 

 

BMO与BMO监护人基金

 

BMO与BMO监护人互惠基金是专为满足加拿大投资者不断变化的需求而推出的一套全面的财富管理解决方案。

 

我们提供两项专业管理的投资组合计划:

 

 

如果您寻求达成以下目标,不妨考虑以上两项投资组合计划中的一项:

 

  • 递延税项的增长潜力
  • 来自T6系列的节税型每月现金流
  • 其它精选类别(SelectClass)投资组合与BMO环球税务惠益基金公司(Global Tax Advantage Fund Inc.)类别之间的免税转换
  • 投资组合自动调整
  • 专业资金管理

 

每种BMO SelectClass投资组合都是BMO Global Tax Advantage Funds Inc.的一个类别。BMO Global Tax Advantage Funds Inc.是由BMO Investments Inc.管理的独立实体,后者为理财服务公司,是独立于满地可银行的实体。

 


了解更多BMO InvestorLine(投资优惠线)所提供互惠基金的信息

 

Mackenzie Financial

 

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CI Investments

 

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Fidelity Investments

 

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AGF Investments

 

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固定收益

固定收益

 

在线搜索和买卖债券、无担保债券和货币市场工具等广泛多样的加拿大或美国固定收益产品。

 

 

快选

 

我们的快选服务可助您去除繁芜,并提供最热门固定收益产品的代表性样本。

 

库存搜索

 

使用我们的库存搜索工具浏览我们的全部固定收益产品库存,从中选出适合您需求的加拿大或美国固定收益产品。

 

购买定期存款(GIC)

 

通过BMO银行金融集团或从其他发行商当前提供的最佳1至5年利率的产品列表中购买GIC。

 

GIC赎回

 

可兑现GIC可在到期日期前30天的可兑现期限内在线全额兑现。


了解更多关于固定收益产品的信息

 

我们提供多种多样的固定收益产品,让您能够度身定制投资组合。

 

  • 货币市场产品
  • 银行承兑汇票(BA)
  • 商业票据(CP)
  • 加拿大政府国库券(GOC T-Bills)
  • 担保投资证(GIC)
  • 债券和无担保债券
  • 联邦和省级政府债券
  • 零息票债券和剩余债券
  • 企业债券
免税储蓄账户

免税储蓄账户

 

免税储蓄帐户(TFSA)为您通过储蓄达成财务目标提供了大好机会。

 

作为RSP以外的另一项旨在帮助加拿大居民进行免税储蓄的注册计划,TFSA对很多人具有广泛的吸引力。这些计划在您的理财规划中所扮演的角色将取决于您的年龄、应税收入和理财目标。

 

关于TFSA的更多信息:

 

  • 自2016年1月1日起,TFSA年度供款限额调整为$5,500。
  • 任何未使用的供款额度均可结转至后续年度使用。
  • 如果您尚无TFSA,您可能有资格最多供款$46,500(2009年至2012年每年$5,000,加上2013年至2014年的$5,500、2015年的$10,000以及2016年的$5,500)
  • 就所得税而言,供款无法获得减税,但您账户内的投资可实现免税增长。
  • 根据您账户内所持投资情况,您可以随时出于任何目的从TFSA中免税提款。


个人账户

现金或保证金账户

 

适用于个人或联名账户


注册教育储蓄计划(RESP)

 

适用于个人或家庭账户

 

RESP计算器

免税储蓄账户

 

适用于个人免税储蓄账户

非个人账户

非个人账户

 

适用于公司、独资企业、合伙企业、投资俱乐部、社团或教会、信托和房地产。

退休储蓄账户

退休储蓄账户

 

通过避税账户积聚退休储蓄,包括:


自管注册退休储蓄计划:

 

  • 退休储蓄计划(RSP)
  • 配偶/同居伴侣RSP

锁定退休计划:

 

  • 锁定退休账户(LIRA)
  • 锁定退休储蓄计划(LRSP)
  • 限制性锁定退休储蓄计划(RLSP)

LRSP用于在以下地区合法成立的基金:

 

  • 不列颠哥伦比亚省
  • 新斯科舍
  • 爱德华王子岛
  • 育空
  • 西北地区
  • 加拿大联邦(不限省份)

LIRA用于在以下地区合法成立的基金:

 

  • 阿尔伯塔
  • 萨斯喀彻温省
  • 曼尼托巴
  • 安大略
  • 魁北克
  • 新不伦瑞克省
  • 纽芬兰
退休收入账户

退休收入账户

 

在您退休期间,退休收入账户将通过避税账户为您提供收入。您的退休储蓄账户可相应转换为下列选项之一。


自管注册退休收入基金:

 

  • 退休收入基金(RIF)
  • 配偶/同居伴侣RIF
  • 终身收入基金(LIF)
  • 指定退休收入基金(PRIF)[由萨斯喀彻温省和曼尼托巴省监管]。

锁定收入计划:

 

  • 锁定退休收入基金(LRIF)
  • 限制性锁定退休收入基金(RLIF)[由联邦政府监管]

AccountLink

 

如果能自由支配资金,投资无疑会变得更轻松。AccountLink可让您的交易账户拥有支票账户具备的全部理财权限,让您能够随时调用资金。通过一个账户满足您所有的投资和理财需求,您每月只会收到一张列有全部交易明细的对账单。

 

通过AccountLink服务,您可使用交易账户处理普通银行账户的所有事宜:

 

  • 写支票
  • 使用ABM存款或提款
  • 通过电话、网上或亲临分行办理银行业务
  • 使用借记卡购物
  • 支付账单或设置自动取款和存款

 

如果您已加入BMO满地可银行日常银行业务计划,您可以通过向现有银行计划添加AccountLink服务,免费进行银行交易。



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